Une tokenisation qui monte en puissance. La tokenisation est le fait de représenter un actif du monde réel sous la forme d’un jeton numérique sur une blockchain. Ce procédé permet de profiter des avantages de la blockchain, à savoir la transparence et l’accessibilité. Depuis plusieurs années, la tokenisation est au cœur des discussions dans la finance traditionnelle. Ainsi, selon un rapport de Moody’s, les fonds tokenisés ont atteint 5,7 milliards de dollars.
- Moody’s a révélé que la valeur des fonds tokenisés a atteint un montant impressionnant de 5,7 milliards de dollars depuis 2021.
- Le géant BlackRock domine le marché des fonds tokenisés avec son fonds USD Institutional Digital Liquidity Fund, gérant 2,5 milliards de dollars.
Les fonds tokenisés atteignent 5,7 milliards de $
Dans un rapport publié mardi 3 juin, l’entreprise Moody’s a révélé que les fonds tokenisés avaient atteint un total de 5,7 milliards de dollars d’actifs depuis 2021.
Plus en détail, il s’agit de fonds de liquidités à court terme, adossés à des bons du Trésor américain ou d’autres actifs à faible risque.
Selon Moody’s, ces fonds sont principalement utilisés par les investisseurs institutionnels pour optimiser leur rendement par rapport aux stablecoins.
De plus, ils peuvent être utilisés pour la gestion de la liquidité des compagnies d’assurance ou encore comme collatéral dans des opérations de trading ou de prêt.
En pratique, ces fonds fonctionnent de manière similaire aux fonds monétaires traditionnels. Toutefois, ils utilisent la blockchain pour émettre et gérer des actions fractionnées, permettant ainsi un règlement en temps réel.
D’après les données de la Réserve fédérale, les fonds monétaires américains détenaient environ 7 000 milliards de dollars d’actifs totaux en décembre 2024.
BlackRock en tête de liste
Sans grande surprise, le géant BlackRock est en tête de liste des entreprises qui proposent des fonds tokenisés.
Ainsi, son fonds USD Institutional Digital Liquidity Fund est le plus important avec 2,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion.
Il est suivi par le OnChain US Government Money Fund de Franklin Templeton avec 700 millions de dollars.
De son côté, Circle propose également un fonds tokenisé intitulé Circle Reserve Fund, qui détient 480 millions de dollars d’actifs sous gestion.
Évidemment, les fonds tokenisés ne sont pas sans risque. En effet, en plus des risques liés aux fonds monétaires classiques, les fonds tokenisés doivent faire face aux risques inhérents à la blockchain. À savoir, les failles dans les smart contracts, les cyberattaques, la disponibilité du réseau ou encore l’incertitude réglementaire.
En parallèle, la tokenisation touche également d’autres secteurs. Par exemple, la plateforme Robinhood a récemment annoncé la tokenisation d’actions américaines pour les rendre accessibles aux investisseurs européens.
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