Et si vous pouviez amplifier vos gains grâce au levier sur le marché spot de Bybit EU sans subir les coûts exorbitants des produits dérivés ? Les traders aguerris le savent : l’optimisation des rendements passe par le choix des outils les plus efficaces. Souvent délaissé au profit des contrats à terme, le trading sur marge spot se révèle pourtant être une alternative redoutable, alliant puissance et maîtrise des coûts. Sur Bybit EU, cette solution offre une flexibilité remarquable, couplée à des conditions particulièrement compétitives. Plongeons dans le détail de son fonctionnement.
Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Bybit EU.
Le trading sur marge spot : simplicité et contrôle
Le Trading sur Marge Spot (ou au comptant) est un produit de Bybit EU qui permet aux utilisateurs d’emprunter des fonds en utilisant leurs actifs spot existants comme collatéral. Cela permet d’exécuter des trades avec effet de levier directement sur le marché au comptant. Ils peuvent spéculer sur la hausse comme sur la baisse des prix.
Contrairement aux conditions parfois opaques des produits dérivés, le trading sur marge spot est totalement transparent. Vous empruntez l’actif que vous voulez trader :
- Pour une vision haussière (Long) : vous empruntez des USDC pour acheter davantage de l’actif cible (BTC, ETH…). Vous possédez réellement ces cryptomonnaies dans votre portefeuille.
- Pour une vision baissière (Short) : vous empruntez l’actif lui-même (ex: BTC) pour le vendre immédiatement, avec l’objectif de le racheter plus tard à un prix inférieur et de rembourser le prêt.
Contrairement aux produits dérivés comme les Futures, vous ne payez pas de « funding rate », ces paiements périodiques complexes souvent sous-estimés qui viennent ronger vos performances. Ici, c’est une logique de prêt classique : vous empruntez des cryptos, vous connaissez le taux d’intérêt horaire dès le départ, et c’est tout.
L’effet de levier (jusqu’à 10x) vient amplifier vos positions. Il augmente votre puissance d’achat ou de vente, et par conséquent, vos gains ou vos pertes potentielles, dans un cadre extrêmement transparent.
L’argument imparable : les frais réduits
En trading, chaque centième de pourcentage économisé est un boost pour votre portefeuille sur le long terme. Bybit EU l’a bien compris et propose des tarifs bien plus avantageux que la plupart de ses concurrents. Prenons un exemple concret :
- Ouvrir une position longue BTC/USDC en contrat perpétuel sur une grande plateforme comme Binance vous expose à un taux de financement annualisé d’environ 6.63 %.
- Pour faire la même chose avec le Spot Margin de Bybit EU, vous empruntez des USDC pour acheter du BTC. Vous payez alors un intérêt annuel de seulement 3.10% (pour l’USDC) ou 1.25% (si vous empruntez directement du BTC). La comparaison est sans appel et les frais diminuent encore avec votre niveau VIP.
Pour un trader actif, cette économie sur les frais n’est pas un détail. C’est un avantage compétitif majeur. Elle transforme le levier d’un outil coûteux en un instrument d’amplification économique. Tous les taux d’emprunt de Bybit EU sont consultables sur leur annexe officielle.
Un processus facile à mettre en place
Pour commencer, vous devez bien sûr vous inscrire sur la plateforme. En cas de besoin, consultez notre article pour vous guider.
Ensuite, rien de bien compliqué. Pour pouvoir utiliser le trading sur marge, vous devez autoriser l’utilisation de vos actifs comme collatéral. Pour ce faire, rendez-vous dans « Actifs » (1) puis « Trading Unifié » (2) et cochez « Utilisé comme collatéral » (3) pour ceux que vous voulez utiliser.
Ensuite, depuis l’interface de trading spot classique sur Bybit EU, un simple interrupteur bascule du mode « Spot » au mode « Margin ».
Vous pouvez utiliser un effet de levier allant jusqu’à 10x en fonction des paires. Vous devez obligatoirement choisir la marge croisée (ou la marge sur portefeuille) pour pouvoir trader. Souvenez-vous que tous vos actifs éligibles sont alors utilisés comme couverture !
Ensuite tout se passe comme un échange au comptant classique, avec le même livre d’ordres et la même liquidité.
Des frais transparents et une gestion des remboursements sécurisée
Avec le levier vient la responsabilité. Bybit EU présente les règles avec une clarté méritoire. Avec le trading sur marge au comptant, vous pouvez avoir à payer 2 ou 3 types de frais :
- Le frais de trading spot standard, pour l’exécution à l’achat comme à la vente.
- L’intérêt horaire sur le montant emprunté, qui court dès l’emprunt. Son calcul est simple : montant emprunté x taux horaire.
- Des frais de liquidation, appliqués uniquement si votre position est forcée de fermer.
Le remboursement
Bien entendu, vous n’êtes pas lié à vie à votre prêt. Deux options s’offrent à vous pour le rembourser :
- Remboursement manuel : via le bouton « Repay » dans votre compte de trading unifié. Des frais de traitement de 0.1 % sont alors appliqués. Vous pouvez aussi vendre des cryptos ou en déposer depuis un wallet non custoldial ou une autre plateforme pour couvrir l’emprunt.
- Remboursement automatique : Bybit a mis en place un système de sécurité qui peut intervenir automatiquement pour rembourser tout ou partie de votre dette dans deux situations précises. Ce n’est pas une pénalité, mais une mesure de protection pour éviter le scénario le plus grave : la liquidation totale de votre position. Deux scénarios peuvent le déclencher :
- Votre santé financière est en danger critique (MMR ≥ 100%) : si votre Taux de Marge de Maintenance (MMR) atteint 100%, votre position est sur le point d’être liquidée. Pour empêcher ce scénario, le système va immédiatement vendre une partie de vos actifs en garantie pour rembourser votre dette jusqu’à ce qu’elle soit entièrement épongée. Pour cette intervention d’urgence qui vous sauve d’une perte totale, une commission de 2% est appliquée sur le montant remboursé.
- Vous avez trop emprunté. Même si votre compte n’est pas en danger immédiat, il y a une limite maximale d’emprunt que vous ne devez pas dépasser. Si, à la suite de fluctuations de marché ou de vos actions, vous atteignez cette limite, le système va modérément réduire votre dette. Il va rembourser automatiquement une partie de votre emprunt jusqu’à ce qu’il redescende à 90% de votre limite maximale autorisée. Pour cette opération de régulation préventive, une commission de 1% s’applique.
Conclusion : le levier réinventé pour l’essentiel
Le trading sur marge spot de Bybit EU se présente comme un outil simple d’accès, pensé pour les traders désireux d’amplifier leurs stratégies de trading tout en bénéficiant de conditions d’emprunt avantageuses.
En offrant la possibilité de prendre des positions longues ou short avec un levier jusqu’à 10x, il élargit le champ des possibilités pour les investisseurs. Pas besoin d’attendre que les prix montent pour gagner de l’argent, vous pouvez générer des profits même durant les baisses.
Attention cependant, comme pour tout produit à effet de levier, une compréhension approfondie des risques de liquidation et des frais est indispensable. Une approche disciplinée et une gestion rigoureuse du risque restent les piliers d’une utilisation réussie de cet instrument puissant.
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