Avec l’ambition d’offrir toujours plus d’opportunités et de fonctionnalités à ses utilisateurs, Bitpanda propose une solution innovante pour les traders de cryptos cherchant à amplifier leurs stratégies. Avec le trading sur marge spot, ces derniers peuvent désormais acheter et vendre des cryptomonnaies réelles (contrairement aux produits dérivés classiques) avec un effet de levier pouvant atteindre 10x. On vous explique ici son fonctionnement en détail, ses avantages, ses risques et pourquoi il pourrait être l’outil qu’il vous faut pour naviguer les marchés volatiles.
Le Journal du Coin vous propose cet article promotionnel en collaboration avec Bitpanda.
Qu’est-ce que le Bitpanda Margin Trading ?
Lancée par Bitpanda, plateforme d’échange centralisée de premier plan sur le marché européen, le trading sur marge spot s’appuie sur un cadre régulé et sécurisé. En effet, la plateforme autrichienne a bâti sa réputation sur la diversité et la conformité. Agréée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) et respectant strictement le règlement européen MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation), elle offre un environnement de confiance. Elle propose un catalogue de plus de 3 000 instruments financiers, des cryptomonnaies aux actions, ETF et métaux précieux, ayant pour vocation de se positionner comme un guichet unique pour les investisseurs modernes.
Le trading sur marge consiste simplement à emprunter des fonds pour augmenter la taille d’une position, amplifiant ainsi les gains potentiels… mais aussi les pertes. Bitpanda offre l’avantage d’appliquer ce mécanisme au marché spot des cryptomonnaies. Concrètement, vous négociez l’actif sous-jacent lui-même (du bitcoin, de l’ethereum, etc…), et non un contrat dérivé comme un CFD ou un futur. Cette approche offre une exposition directe à l’actif, contrairement à ce que propose la plupart des plateformes concurrentes.
Les caractéristiques clés du margin trading spot de Bitpanda
Une offre vaste et flexible
Bitpanda donne accès à plus de 120 cryptomonnaies éligibles au trading sur marge. Le levier disponible varie selon la liquidité et la volatilité de chaque actif. Les traders peuvent choisir parmi plusieurs ratios : 2x, 3x, 5x et jusqu’à 10x. De quoi ajuster votre niveau de risque en fonction de votre propre stratégie.
Processus de trading en trois étapes
Après avoir créé votre compte sur la plateforme, l’expérience utilisateur est ultra-simple :
- Dépôt : approvisionnez votre compte avec des fonds propres, qui serviront de garantie (marge).
- Trade : dans l’onglet « Leverage », sélectionnez « Margin », puis l’actif, le montant et le ratio de levier souhaité.
- Gestion : surveillez activement votre position. Vous pouvez ajouter des fonds (rehausser la marge) pour éviter la liquidation et garder le contrôle.
Risques et considérations essentielles
Le trading sur marge comporte un risque élevé de perte totale du capital. L’effet de levier est une arme à double tranchant : il amplifie les pertes autant que les gains. Même une faible fluctuation du marché à l’encontre de votre position peut déclencher un appel de marge ou une liquidation.
Comprendre la liquidation
Votre prix de liquidation est le seuil auquel la plateforme fermera automatiquement votre position pour récupérer les fonds prêtés. Il est calculé en fonction de votre niveau de marge :
Niveau de marge = Valeur de la position / (Montant emprunté + Frais journaliers accumulés)
Lorsque ce niveau atteint un seuil critique, la liquidation est déclenchée. Les actifs restants, s’il y en a, sont ensuite crédités sur votre portefeuille Bitpanda.
Bitpanda recommande fortement de ne pas utiliser ce produit si vous n’êtes pas un trader expérimenté. Vous devez être parfaitement conscients des mécanismes et des risques.
Des outils de gestion des risques avancés
Le principal atout mis en avant par Bitpanda est sa gestion du risque. La plateforme propose :
- Un suivi en temps réel de votre niveau de marge ;
- Des alertes proactives avant liquidation, offrant une fenêtre de manœuvre pour réagir ;
- La possibilité de placer des ordres limites sur marge, y compris des ordres Take Profit pour sécuriser les gains et des ordres Stop Loss pour limiter les pertes.
Structure de frais transparente
Bitpanda applique une grille de frais claire et sans surprise :
- Frais d’ouverture (achat) : 0%
- Frais de financement journalier : 0,18% (prélevés proportionnellement toutes les 4 heures sur la somme empruntée)
- Frais de clôture : 0,3% sur le montant clôturé.
- Frais de liquidation : 1% supplémentaire en cas de liquidation forcée. Ces frais journaliers réduisent progressivement le niveau de marge, un facteur crucial à anticiper.
Différence entre le Bitpanda Margin Trading Spot et le Bitpanda Leverage (CFD)
Si vous êtes un habitué de la plateforme, vous savez certainement que Bitpanda propose aussi un autre produit permettant d’appliquer un effet de levier à vos positions : le Bitpanda Leverage. Ces deux offres sont cependant différentes :
- Bitpanda Leverage : il s’agit de Contrats sur Différence (CFD) sur des tokens à levier. L’exposition est limitée à un levier maximum de 2×, avec un re-leverage quotidien. Vous ne détenez pas l’actif sous-jacent ;
- Bitpanda Margin Trading : c’est du trading spot avec emprunt. Vous achetez et détenez réellement la crypto, avec une exposition en levier jusqu’à 10x. Cela offre une exposition directe mais aussi des risques potentiellement plus importants.
Conclusion : un outil puissant pour les traders avertis
Le trading sur marge au comptant est une solution intelligente pour ceux qui souhaitent pousser plus loin leurs stratégies crypto. Son intégration au sein d’une plateforme régulée et diversifiée comme Bitpanda est un atout majeur, offrant un cadre sécurisé et des outils de gestion des risques robustes.
Cependant, son utilisation exige une maîtrise et une vigilance extrêmes. Les frais de financement, le risque de liquidation et la volatilité inhérente aux cryptos en font un instrument financier complexe. Mais si vous êtes un trader expérimenté, la solution proposée par Bitpanda mérite toute votre attention ! Mais n’oubliez jamais la règle d’or : ne risquez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
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