Première mondiale. La banque suisse UBS vient de réaliser une première mondiale en utilisant la technologie de Chainlink pour la tokenisation de fonds. Cette transaction marque un tournant dans la façon dont les institutions financières gèrent et échangent des actifs, en exploitant notamment le potentiel des smart contracts et de la blockchain pour améliorer l’efficacité et la rapidité des opérations.
- UBS a réalisé une première mondiale en tokenisant un fonds en utilisant la technologie Chainlink, marquant un tournant dans la finance.
- La transaction on-chain a exploité le Digital Transfer Agent de Chainlink, révolutionnant les processus de gestion des actifs financiers.
Tokenisation : UBS réalise une transaction révolutionnaire
UBS a annoncé avoir complété la première rédemption on-chain d’un fonds tokenisé, en utilisant le Digital Transfer Agent (DTA) de Chainlink. Cette opération concerne le UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT), un fonds du marché monétaire tokenisé sur Ethereum. DigiFT, une plateforme spécialisée, a joué le rôle de distributeur on-chain, utilisant le standard DTA de Chainlink pour régler la transaction.
« Cette transaction représente une étape clé dans la manière dont les technologies basées sur les smart contracts et les standards techniques améliorent les opérations de fonds et l’expérience des investisseurs »
Mike Dargan, directeur général des opérations et de la technologie du groupe UBS – Source : Coindesk
Cette avancée s’inscrit dans le cadre de UBS Tokenize, la plateforme interne de la banque dédiée aux produits financiers basés sur la blockchain. En automatisant des fonctions clés comme la prise de commande, l’exécution et le règlement, UBS vise à réduire la complexité opérationnelle et le temps de traitement dans une industrie des fonds estimée à 100 000 milliards de dollars.
Le rôle de Chainlink dans la finance traditionnelle
Chainlink, connu pour ses oracles décentralisés qui connectent les smart contracts à des données externes, joue ici un rôle crucial. Le Digital Transfer Agent (DTA) de Chainlink permet de gérer les transferts de tokens en conformité avec les réglementations, tout en assurant la sécurité et la transparence des transactions.
Cette technologie permet aux institutions financières comme UBS de s’appuyer sur une infrastructure blockchain robuste sans compromettre la conformité ou la sécurité. Ce n’est pas la première fois que Chainlink collabore avec des géants de la finance traditionnelle.
Récemment, la société a mené un pilote avec Swift, le réseau de messagerie financière, pour connecter les systèmes bancaires existants aux blockchains. En utilisant le Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) de Chainlink, ce projet a démontré comment les banques peuvent traiter des transactions de fonds via des messages ISO 20022, un standard largement utilisé dans l’industrie.
« Alors que l’industrie continue d’adopter la finance tokenisée, cette réalisation illustre comment ces innovations entraînent une plus grande efficacité opérationnelle et de nouvelles possibilités pour la composabilité des produits »
Mike Dargan, directeur général des opérations et de la technologie du groupe UBS – Source : Coindesk
La collaboration entre UBS et Chainlink montre comment la finance traditionnelle et la technologie blockchain peuvent s’unir pour créer des solutions innovantes. En tokenisant des fonds et en utilisant des smart contracts pour automatiser les processus, les institutions financières peuvent non seulement réduire les coûts et le temps de traitement, mais aussi offrir une expérience améliorée aux investisseurs.
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