Aujourd’hui, le président américain a actionné depuis le Bureau ovale la cloche d’ouverture du NASDAQ et du NYSE, réunis pour l’occasion en une seule et même cérémonie. Une scène inédite, entourée d’un aréopage de dirigeants d’entreprises, pour marquer le premier jour de cotation effective des « Trump Accounts », des comptes d’épargne destinés aux enfants américains. Le décor était pensé pour l’image. Le fond, lui, mérite qu’on s’y attarde un peu plus longtemps que le temps d’une photo.
- Le président américain a actionné la cloche d’ouverture du NASDAQ et du NYSE depuis le Bureau ovale, une première historique.
- Les Trump Accounts, des comptes d’épargne pour enfants, ont été lancés, mais leur véritable nature et avantages fiscaux diffèrent des annonces initiales.
Une cloche, deux bourses, une grande première
Selon CNBC, qui couvrait l’événement le 6 juillet 2026, c’était la première fois de l’histoire que le NASDAQ et le NYSE ouvraient conjointement leur séance depuis un même lieu, et la première fois que les marchés étaient inaugurés directement depuis la Maison-Blanche.
Trump n’a pas boudé son plaisir :
« C’est fait pour les Trump Accounts, quelque chose d’absolument incroyable pour les enfants (…)Ça va monter, je pense que le marché va crever le plafond. »
Et jusque-là, tout va bien : la mise en scène est spectaculaire, mais elle décrit fidèlement un vrai événement. Le souci commence quand on regarde ce que sont réellement ces fameux comptes.
Qu’est ce que les Trump Accounts ?
Contrairement à ce qu’on pourrait croire en lisant certaines annonces un peu enflammées, les Trump Accounts ne sont pas un compte retraite ouvert à tout Américain qui voudrait s’y mettre. Ce sont des comptes d’épargne à avantages fiscaux réservés aux enfants de moins de 18 ans, une sorte de compte retraite (IRA, l’équivalent américain d’un plan d’épargne retraite individuel) ouvert au nom d’un mineur.
Le dispositif n’est d’ailleurs pas né ce lundi : il découle de la loi « One Big Beautiful Bill », signée un an plus tôt, le 4 juillet 2025. Ce qui a changé le 4 juillet dernier, c’est simplement que les comptes sont devenus opérationnels.
Autre nuance qui a son importance : l‘avantage fiscal n’est pas celui qu’on croit. Les cotisations versées par un parent, un grand-parent ou un ami ne sont pas déductibles des impôts, seuls les fonds placés croissent en report d’imposition jusqu’au retrait. Seules les cotisations versées par un employeur bénéficient d’une véritable exonération fiscale. Une nuance qui change tout de même pas mal de choses pour qui espérait alléger sa feuille d’impôts en ouvrant un compte à son enfant.
| Donnée | Détail |
|---|---|
| Plafond de cotisation | 5 000 dollars par an |
| Dotation de l’État | 1 000 dollars pour les enfants nés entre 2025 et 2028 |
| Comptes déjà ouverts | 6 millions de familles |
| Part des foyers modestes | 86 % des familles inscrites gagnent moins de 200 000 dollars par an |
Un timing qui ne doit rien au hasard
Le président en a profité pour vanter, une fois de plus, la vigueur des marchés américains depuis son retour au pouvoir, s’attribuant au passage les records enchaînés par les indices. L’exercice n’a rien d’innocent : à un peu plus de quatre mois des élections de mi-mandat du 3 novembre 2026, chaque bonne nouvelle économique compte double pour un camp républicain qui joue sa majorité au Congrès.
Reste une question qui dépasse la seule mise en scène du jour : ces 6 millions de comptes déjà ouverts, majoritairement chez des familles modestes, vont-ils réellement transformer une génération d’enfants américains en investisseurs de long terme ? Ou ne sont-ils qu’un pari de plus sur la hausse perpétuelle des marchés, avec des mineurs comme figurants involontaires ? La réponse, elle, ne se jouera pas en une cérémonie de cloche.
Enfin, à propos de l’inclusion possible du Bitcoin dans les « Trump Accounts », Donald Trump déclare que « quelque chose pourrait arriver ».
L’article « Le marché va crever le plafond » : Trump lance les « Trump Accounts » et fait sonner la cloche du NASDAQ et du NYSE est apparu en premier sur Journal du Coin.
